השירותים שלנו
תכנון פיננסי הוליסטי
איתור ומיפוי המוצרים פנסיוניים, ניתוח, בדיקה התאמת מצב קיים במספר היבטים ובניהם – התאמת סיכון, ניצול הטבות מס בצורנה מרבי, פיזור והתאמת סיכון ומעבר בין דורי.
ניהול השקעות ואופטימיזציה מיסויית
מאות אלפי ישראלים מנהלים השקעות במטרה לייצר רווח. רבים מהן מנהלים כספים אלו ללא ראיה הוליסטית ובכך נענשים בתשלום מס יתר.
אנחנו לא יכולים להבטיח רווח, אך אנחנו יכולים לייצר פתרונות אשר יגרמו לכם להישאר עם יותר כסף בכיס, תוך יצירת פתרונות ניהול השקעות בראייה מסויית.
תכנון מעבר בין דורי
כיצד ניתן לדאוג ליקירכם?
כיצד ניתן לוודא כי ישנה התאמה בין הצורך המהותי של הכספים, התאמת הסיכון לטווח ההשקעה וכל זאת בדגש על מעבר בין דורי?
האם קיימת כתובת מקצועית לטיפול בכספים לאחר לכתו של החוסך לעולם הבא?
לנו הפתרונות.
השקעות אלטרנטיביות
ניהול סיכונים הוא חלק אינטגרלי מתכנון פיננסי נכון. עולם ההשקעות האלטרנטיבי התפתח בצורה ניכרת בעשור האחרון וייצר אפשרות פיזור השקעה במוצרים עם קורלציה משנית/ללא קורלציה בשוק ההון – עוגן חשוב להשקעה נבונה.
תכנון פרישה
חלק ניכר מהפורשים במדינת ישראל לא מנצל את אחת ההטבות המרכזיות שמעניק משרד האוצר. ציבור החוסכים ומקבלי בקצבאות השונות (פנסיה תקציבית, קרן פנסיה ותיקה/חדשה, ביטוחי מנהלים וכו') יכולים להפחית את נטל מס ההכנסה על הקצבה שלהם, להמיר כספי קצבה 'נעולים' לנזילים ופטורים ממס וכל זאת תחת קיבוע זכויות ותכנון פרישה נכון.
מהרו, מס הכנסה מפצה עבור אזרחים שטרם הגישו בקשה עד 7 שנים אחרונות.
מימון ומינוף השקעות
הידעתם שמשרד האוצר מורה לגופים המוסדיים לשריין אחוז מסך הכספים המנוהלים לצורך שירותי מימון עבור לקוחותיהם?
בבדיקה מהירה, נוכל לעדכן אתכם האם תוכלו למנף את הכספיים הקיימים לכם במוצרי ההשקעה השונים ללא תלות בצורך – שימוש בכספים להגדלת השקעה קיימת/חדשה, מחזור והפחתת עלויות להלוואות קיימות (ובניהן משכנתאות), מימון לרכישת נדל"ן ועוד, וזאת תוך עלויות ריבית נמוכות בסביבת ריבית פריים וללא הצמדה למדד המחירים לצרכן.
